১. উদ্দেশ্য ও প্রয়োগক্ষেত্র
এই KYC নীতি Druto7 প্ল্যাটফর্মে KYC/AML-সংশ্লিষ্ট কার্যক্রম নির্ধারণ করে এবং অনবোর্ডিং ও চলমান কার্যক্রমে প্রযোজ্য। পরিচয় যাচাই, পরিচয়-নির্ভর ঝুঁকি মূল্যায়ন, আর্থিক অপব্যবহার প্রতিরোধ এবং সন্দেহজনক কার্যকলাপ বিশ্লেষণের জন্য এই নীতিতে নির্দেশনা প্রদান করা হয়েছে।
২. নিয়ন্ত্রক কাঠামো ও প্রয়োগের পরিপ্রেক্ষিত
Druto7 Curaçao-ভিত্তিক remote gaming অপারেটর হিসেবে AML/CFT বিধান অনুযায়ী কার্যক্রম পরিচালনা করে এবং প্রযোজ্য স্থানীয় ও আন্তর্জাতিক মানদণ্ড, যেমন FATF সুপারিশসমূহ, মেনে চলে। পরিচয় যাচাই ও ডেটা প্রক্রিয়াকরণ-সংক্রান্ত কার্যক্রম যথাযথ রিপোর্টিং ও ন্যায্যতা নিশ্চিত করার উদ্দেশ্যে নিরীক্ষাযোগ্য হবে।
৩. পরিচয় যাচাই ও গ্রাহক যথাযথ যাচাই (CDD)
নিবন্ধনের সময় এবং প্রয়োজন অনুযায়ী নিম্নলিখিত তথ্য ও নথি সংগ্রহ ও যাচাই করা হবে:
- পরিচয়ের প্রমাণ: সরকার-স্বীকৃত photo ID (পাসপোর্ট, জাতীয় পরিচয়পত্র, ড্রাইভিং লাইসেন্স)
- ঠিকানার প্রমাণ: সাম্প্রতিক বিদ্যুৎ/গ্যাস/পানি বিল, ব্যাংক বিবৃতি বা সরকারি নথি — সাধারণত সর্বশেষ ৩ মাসের নথি গ্রহণযোগ্য
- Selfie বা লাইভ যাচাই: পরিচয়ের প্রমাণের সঙ্গে মিলিয়ে যাচাই করা হবে
- পেমেন্ট তথ্য: গ্রাহকের লেনদেন-ইতিহাস ও পেমেন্ট প্রক্রিয়াকরণ-সংক্রান্ত তথ্য
- ঝুঁকি-ভিত্তিক যাচাই: উচ্চ-ঝুঁকির ক্ষেত্রে Enhanced Due Diligence (EDD) প্রয়োগ করা হবে, যেমন ভৌগোলিক ঝুঁকি, PEP-স্বীকৃতি, বা জটিল/উচ্চ-মূল্যের লেনদেন
- নির্ধারণ: যাচাইকরণ সম্পন্ন না হওয়া পর্যন্ত অ্যাকাউন্ট কার্যক্রম স্থগিত থাকবে; সন্দেহজনক কার্যকলাপ থাকলে manual review প্রয়োগ করা হবে
৪. ধারাবাহিক যাচাই ও পর্যবেক্ষণ
অ্যাকাউন্ট খোলার পর Druto7 ধারাবাহিক পর্যবেক্ষণ পরিচালনা করবে। লেনদেন ও অ্যাকাউন্ট-সংক্রান্ত কার্যকলাপকে risk-based মডেলের ভিত্তিতে মূল্যায়ন করা হবে। সন্দেহজনক কার্যকলাপ শনাক্ত হলে তা তদন্ত করা হবে, সংশ্লিষ্ট কর্তৃপক্ষকে রিপোর্ট করা হবে এবং প্রয়োজন হলে অ্যাকাউন্ট স্থগিত রাখা হবে। বড় বা অস্বাভাবিক লেনদেন এবং প্রবণতা বিশ্লেষণের ক্ষেত্রে ম্যানুয়াল রিভিউ প্রয়োজন হতে পারে।
৫. ডেটা সুরক্ষা, প্রক্রিয়াকরণ ও সংরক্ষণ
Druto7 personal data-এর ধরন, ব্যবহার ও সংরক্ষণ নীতি নিম্নরূপ:
- সংগ্রহিত ডেটা: পরিচয়-সংক্রান্ত তথ্য (নাম, জন্মতারিখ, জাতীয়তা), যোগাযোগের তথ্য (ইমেইল, টেলিফোন), DOB, পছন্দনীয় যোগাযোগ মাধ্যম, লেনদেনের ইতিহাস, পেমেন্ট তথ্য, IP ঠিকানা, ডিভাইস তথ্য, লেনদেন-সম্পর্কিত সম্মতি ও লগ
- উদ্দেশ্য: identity verification, fraud prevention, risk management, dispute resolution, customer support, regulatory reporting
- সংরক্ষণকাল: ৮ বছর, অ্যাকাউন্টের সর্বশেষ কার্যকলাপের তারিখ থেকে অথবা অনুরোধ/আনুষ্ঠানিক বন্ধ হওয়ার পর থেকে গণ্য
- নিরাপত্তা ও প্রক্রিয়া: এনক্রিপশন, লগ-সমর্থিত access control, তথ্যগত অডিট এবং নীতিমালার অনুসরণ
- গোপনীয়তা ও অধিকার: GDPR অনুযায়ী ডেটা প্রক্রিয়াকরণ ও সীমাবদ্ধতা; cross-border transfers-এর জন্য প্রয়োজনীয় safeguards নিশ্চিত করা হবে
Druto7 ডেটা প্রক্রিয়াকরণ ও সংরক্ষণ সম্পর্কে তথ্য গ্রহণ করবে এবং প্রয়োজনে আইনি বাধ্যবাধকতা মেনে কর্তৃপক্ষ ও প্রযোজ্য অংশীদারদের কাছে ডেটা শেয়ার করতে পারে।
৬. তথ্য বিনিময় ও স্থানান্তর
প্রয়োজনে Druto7 নিম্নে বর্ণিত পক্ষগুলোর সঙ্গে তথ্য শেয়ার করবে:
- পেমেন্ট প্রক্রিয়াকরণ পরিষেবা প্রদানকারী এবং ব্যাংক/আর্থিক প্রতিষ্ঠান;
- Identity verification সহায়তা প্রদানকারী, ক্লাউড/হোস্টিং সরবরাহকারী等
- আইন-শৃঙ্খলা রক্ষাকারী ও নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষের অনুরোধ/আবশ্যকতা অনুযায়ী
Cross-border transfers antecedent with appropriate safeguards, such as data processing agreements and applicable data protection laws.
৭. গ্রাহকের অধিকার ও সম্মতি
- নিজস্ব ডেটায় প্রবেশ, সংশোধন, erasure, dataportability-সহ প্রক্রিয়াকরণের সীমাবদ্ধতা ও অবমুক্তির অধিকার
- Processing-এ প্রদত্ত সম্মতি পুনর্বিবেচনা এবং withdrawal করার অধিকার
- অধিকার প্রয়োগের জন্য Druto7-এর privacy দলে ইমেইলের মাধ্যমে যোগাযোগ করতে হবে ([email protected]) অথবা সহায়তা দলের মাধ্যমে
- বয়সসীমা: ১৮ বছর বা তদূর্ধ্ব গ্রাহকদের গ্রহণ করা হবে
৮. নীতির সারাংশ ও পুনর্মূল্যায়ন
Druto7-এর KYC/AML নীতি Chief Compliance Officer-এর নির্দেশনায় পরিচালিত হবে এবং নীতিটি বার্ষিকভাবে পুনর্মূল্যায়ন করা হবে/প্রয়োজন হলে হালনাগাদ করা হবে। পরিবর্তনসমূহ গ্রাহকদের জানিয়ে দেওয়া হবে; কর্মীদের জন্য নিয়মিত প্রশিক্ষণ সেশন চালু থাকবে এবং নিরীক্ষা প্রক্রিয়া অব্যাহত থাকবে।
৯. অভিযোগ ও গ্রাহক সহায়তা
KYC প্রক্রিয়া সম্পর্কে কোনো প্রশ্ন, সমস্যা বা অভিযোগ থাকলে Druto7 Support-Team-এর সঙ্গে যোগাযোগ করুন। অভিযোগসমূহ নৈতিক ও স্বাধীন তদন্ত প্রক্রিয়ার মাধ্যমে নিষ্পত্তি করা হবে এবং প্রয়োজনীয় সংশোধন বাস্তবায়ন করা হবে।
